Юридическая консультация Онлайн
Назад

Когда должник признается несостоятельным банкротом

Время на чтение: 5 мин
0
91

Банкротство — это процедура признания физического или юридического лица неспособным выполнять свои финансовые обязательства перед кредиторами или государством. Данная мера позволяет должнику выйти из кризисной ситуации с минимальными потерями. Но инициируя банкротство, следует учесть все нюансы этой процедуры.

Кто может начать процедуру банкротства в отношении должника

Кто может начать процедуру банкротства

Согласно Федеральному закону №127-ФЗ от 26 октября 2002 года «О несостоятельности (банкротстве)» инициировать процедуру признания должника неплатежеспособным могут как физические, так и юридические лица. В их перечень входят:

  • сам должник;
  • ФНС;
  • органы исполнительной власти и местного самоуправления;
  • кредитор;
  • сотрудники предприятия.

Все инициаторы процедуры банкротства, кроме самого должника, могут подать заявление в арбитражный суд только после вступления в силу решения о взыскании с него денежных средств.

ВНИМАНИЕ! В ходе судебного процесса должник имеет право на юридическую поддержку.

Кого могут признать банкротом

Банкротом может быть признано физическое лицо, сумма невыполненных обязательств которого превышает 500 000 руб., или юридическое лицо, имеющее непогашенные долги в размере более 300 000 руб. При этом количество кредиторов должника не имеет значения. Кроме того, уплата долгов не должна производиться на протяжении 3 месяцев и более.

В некоторых случаях должник может быть признан банкротом, даже если сумма его задолженности менее установленного минимального показателя, при условии наличия веских доказательств его неплатежеспособности.

Какие основания для банкротства

Основаниями для принятия решения о банкротстве могут быть следующие обстоятельства:

  1. должник прекратил все расчеты с кредиторами;
  2. на протяжении месяца он не выполнил более 10% своих обязательств;
  3. размер задолженности превышает сумму стоимости всего имущества должника;
  4. имеется постановление о прекращении исполнительного производства в связи с отсутствием имущества, подлежащего аресту.

ВНИМАНИЕ! Должник не может быть признан неплатежеспособным, если в ходе рассмотрения дела будет выявлено, что сумма его доходов позволяет погасить все имеющиеся обязательства в течение короткого времени.

Суть процедуры банкротства

Суть процедуры банкротства заключается в признании юридического или физического лица, имеющего невыполненные обязательства перед кредиторами или государством, неплатежеспособным. Решение о несостоятельности должника выносится арбитражным судом.

Банкротство — это единственная законная процедура, позволяющая ликвидировать неплатежеспособные предприятия и списать безнадежные долги физических лиц.

Виды банкротства и способы признания банкротом

Существует 3 основных вида банкротства:

  • Реальное банкротство. Это абсолютная неспособность должника в короткие сроки восстановить свою платежеспособность, что свидетельствует об утрате используемого ранее капитала и невозможности вести далее хозяйственную деятельность. Единственный законный выход из этого положения — объявление должника банкротом с применением соответствующих юридических процедур.
  • Техническое банкротство. Это ситуация, когда неплатежеспособность должника возникает в следствие продолжительной просрочки его дебиторской задолженности. Техническое банкротство проявляется в случае, когда сумма активов компании значительно превышает размер его финансовых обязательств при том, что кредиторская задолженность компании намного ниже, чем дебиторская. В этом случае спасти должника от реального банкротства способно грамотное антикризисное управление с применением процедур санирования.
  • Преднамеренное банкротство. Заключается в имитировании неплатежеспособности компании или индивидуального предпринимателя. Для этого создаются дочерние предприятия и подставные фирмы. Средства компании перечисляются на их счета с использованием запутанных схем переводов. Цель — исключить возможность отслеживания денежных потоков. Таким образом должникам удается не расплачиваться с кредиторами. В дальнейшем выведенные средства могут быть использованы компанией по своему усмотрению без необходимости выполнения финансовых обязательств. Преднамеренное банкротство является самым распространенным видом криминального банкротства в России. Виновные в данном нарушении несут уголовную ответственность.

ВНИМАНИЕ! Все виды криминального банкротства подробно описаны в Уголовном кодексе РФ (ст.195,196 и 197).

Этапы признания должника банкротом

Признание должника банкротом

Банкротство — это не только процесс ликвидации должника, но и мощный антикризисный метод восстановления его платежеспособности. Процедура состоит из нескольких этапов:

  1. Первичная консультация. На данном этапе необходимо выяснить, что сподвигло компанию прибегнуть к данной мере: желание избавиться от бизнеса или стремление сохранить его и восстановить финансовые показатели предприятия. Это поможет определить: подходит ли банкротство данному должнику или следует найти другой вариант решения проблемы.
  2. Разработка финансовой стратегии. Для этого нужно провести финансовый анализ компании и составить план закрытия предприятия или его вывода из кризисной ситуации.
  3. Инициация банкротства (подача соответствующего заявления в арбитражный суд).
  4. Процедура наблюдения. В ходе первого судебного заседания назначаются арбитражные управляющие. В их обязанности входит обеспечение сохранности имущества должника, проведение анализа его финансового состояния, созыв первого заседания кредиторов и составление реестра их требований. На основании полученных данных делается вывод о возможности или невозможности восстановления состоятельности должника. Процедура может длиться до 7 месяцев. Это время многие компании используют в качестве отсрочки для погашения долгов.
  5. Процедура конкурсного производства. Проводится в случае установления факта невозможности дальнейшего функционирования компании. Данная процедура осуществляется конкурсным управляющим. В завершение этого этапа компания полностью прекращает свое существование и исключается из ЕГРЮЛ, а ее обязательства считаются выполненными.

Пошаговая инструкция оформления банкротства

Чтобы оформить банкротство по собственной инициативе, должнику нужно:

  • Оценить свое соответствие требованиям процедуры. Если основанием для банкротства является невозможность выплатить кредит, необходимо учитывать только размер основного долга и процентов по нему. Неустойка за просрочку платежей в расчет не включается.
  • Выбор финансового управляющего и оценка предстоящих расходов. Должник не вправе предлагать кандидатуру по своему желанию. Но он может выбрать саморегулируемую организацию и указать сведения о ней в заявлении. Данная СРО представит в суд кандидатуру финансового управляющего.
  • Формирование пакета документов. Рекомендуется обращать внимание на сроки действия справок.
  • Составление заявления для дальнейшей его подачи в арбитражный суд. В нем необходимо указать размер требований кредиторов, сумму задолженности, данные об имуществе должника, обоснование невозможности выполнения обязательств, наименование и адрес СРО для привлечения финансового управляющего.
  • Уплата госпошлины и перечисление на счет суда необходимой суммы для уплаты гонорара финансовому управляющему. В случае отсутствия средств можно подать ходатайство о предоставлении отсрочки платежей.
  • Отправка копий заявления и всех документов конкурсным кредиторам и в уполномоченные органы ценным письмом с описью бумаг и уведомлением о вручении адресату.
  • Публикация данных о предстоящей процедуре банкротства в ЕФРСЮЛ за 15 дней до момента подачи заявления. Информацию необходимо подтвердить нотариально заверенной подписью.
  • Подача документов в арбитражный суд с приложением уведомлений, подтверждающих доставку копий конкурсным кредиторам. Сделать это можно лично, явившись в суд, а также с помощью Почты России или через официальный сайт арбитражного суда. Кроме того, можно воспользоваться услугами представителя. В таком случае потребуется нотариально заверенная доверенность.
  • Рассмотрение документов судом и признание заявления о банкротстве обоснованным или необоснованным. Данная процедура занимает от 15 дней до 3 месяцев.
  • Реструктуризация задолженности.
  • Реализация имущества должника. К данной мере суд прибегает при несоответствии должника требованиям плана реструктуризации долга или при отсутствии соответствующих проектов плана. Требования кредиторов удовлетворяются в порядке очередности в зависимости от конкурсной массы. Если средств, вырученных от реализации имущества, не достаточно для выполнения всех обязательств, должник, как правило освобождается от их уплаты. Исключением является компенсация за нанесенный вред жизни или здоровью человека, возмещение морального вреда, алименты.
  • Вынесение судом определения о прекращении реализации имущества и освобождение от выполнения дальнейших обязательств. На этом процедура банкротства считается завершенной.

Что такое упрощенная процедура банкротства

Оформление банкротства является дорогостоящей процедурой. Одно только обращение в суд с заявлением о признании физического лица неплатежеспособным предусматривает затраты в размере 25 300 рублей. А в целом стоимость всего процесса превышает 100 000 рублей. Не у каждого должника имеется такая сумма в наличии.

Чтобы сделать процедуру более доступной, государство разработало ее упрощенный вариант, который применяется, если:

  1. задолженность не превышает 700 000 рублей.;
  2. компания заведомо подлежит ликвидации;
  3. имущество, которое можно использовать для погашения обязательств, отсутствует.

Особенности упрощенной процедуры банкротства:

  • отсутствие этапа наблюдения;
  • сокращение срока предъявления требований кредиторами до 1 месяца.

ВНИМАНИЕ! Упрощенная процедура банкротства обеспечивает снижение суммы затрат на 30-40%.

Как происходит оспаривание сделок при банкротстве должника

Оспаривание сделок при банкротстве

Часто руководители юридического лица, предвидя банкротство предприятия, заключают различные договора с целью вывода активов на сторонние счета. Поэтому законодательство предусмотрело возможность оспаривания (аннулирования) сделок, совершенных в течение последних 3 лет до начала процедуры признания должника неплатежеспособным. Для этого требуются доказательства незаконности проведенных операций.

Оспорить можно следующие сделки:

  1. операции с неравноценными встречными обязательствами не в пользу банкрота;
  2. сделки, которые могут нанести финансовый ущерб кредиторам;
  3. сделка, которая заключена в пользу одного кредитора в части удовлетворения требований.

ВНИМАНИЕ! Заявление об оспаривании сделок подается в суд арбитражным управляющим по его личному решению или по усмотрению собрания кредиторов.

Как погашаются долги

Обязательства физического или юридического лица-банкрота погашаются путем реструктуризации задолженности или средствами, полученными от реализации его имущества.

Когда возможна реструктуризация долгов

Реструктуризация долгов при банкротстве — это комплекс мер, направленных на финансовое оздоровление должника. Данная процедура предусматривает составление плана выполнения обязательств перед кредиторами в течение 3 лет.

Решение о реструктуризации долга принимается, исходя из финансового состояния должника. Эта мера может быть применена в следующих случаях:

  • наличие у должника постоянного источника доходов;
  • отсутствие непогашенной судимости по статьям, предусматривающим меры наказания за предумышленные экономические преступления;
  • истечение срока административного наказания за нанесение вреда имуществу или преднамеренное банкротство;
  • отсутствие других планов реструктуризации в течение последних 8 лет;
  • отсутствие фактов признания должника неплатежеспособным в течение последних 3 лет.

После выполнения плана реструктуризации обязательства должника погашаются. При этом сам он признается финансово свободным и освобождается от статуса банкрота.

Конфискация и реализация имущества

Если должник не в состоянии выполнить план реструктуризации, к нему применяется мера конфискации имущества. Все изъятое подлежит дальнейшей реализации на торгах. Вырученные деньги используются для уплаты долгов.

Возможно ли мировое соглашение

В случае, если всем сторонам дела, а именно, должнику и его кредиторам, удается достичь компромисса, между ними заключается мировое соглашение. Если договоренности выполняются, суд имеет право заявить о прекращении дела.

Сколько времени займет процедура банкротства и какова стоимость

Продолжительность процедуры банкротства составляет от 3 месяцев до 1 года.

Стоимость — от 100 до 300 тыс. рублей.

Признание должника банкротом плюсы и минусы

Как и любая другая юридическая процедура, банкротство имеет свои плюсы и минусы.

Преимущества для физических лиц:

  1. освобождение от общения с коллекторами;
  2. возможность списания процентов или части задолженности;
  3. применение процедуры реструктуризации долга, которая исключает начисление штрафов, пени и неустойки за просрочку платежей.

Минусы для физических лиц:

  • необходимость уведомлять банк о своем банкротстве при оформлении кредита в течение 5 лет после признания должника несостоятельным;
  • запрет на повторное признание неплатежеспособности в течение следующих 5 лет;
  • запрет на выезд за пределы РФ;
  • запрет на управление или создание юридического лица в течение следующих 3 лет;
  • возможность заключать сделки только с разрешения финансового управляющего (судебные издержки и зарплату управляющего оплачивает должник).

Плюсы для юридических лиц:

  1. запрет на судебное взыскание активов компании;
  2. разработка эффективного плана восстановления платежеспособности предриятия;
  3. защита от незаконных методов взыскания задолженности;
  4. возможность восстановления деятельности компании;
  5. списание долгов при отсутствии возможности их оплатить.

Недостаток банкротства для юридических лиц заключается в большой длительности процедуры и обязанности погашения всех судебных издержек.

Возможные последствия банкротства

Последствия банкротства

Последствия банкротства для должника заключаются в обретении финансовой свободы и решении вопросов с кредиторами. Но в ходе данной процедуры должник утрачивает возможность распоряжаться своим имуществом. Из суммы своих доходов он получает только средства в размере прожиточного минимума.

Банкротство — это юридическая процедура, которая влечет за собой как благоприятные последствия, так и определенные риски, например, возможность утраты имущества. Избежать неблагоприятных последствий можно, учитывая все особенности и нюансы процесса. Придерживаясь всех законодательных норм, должник с помощью банкротства может избавиться от долгов и обрести финансовую независимость.

Поделиться
Похожие записи